Gestion de patrimoine
Mise en place de votre stratégie de gestion de patrimoine
Nos domaines de compétences sont vastes et nous permettent de vous accompagner dans l’intégralité de votre projet en matière de gestion de patrimoine. Nous pouvons vous conseiller au cours des trois phases suivantes :
- Constituer et sécuriser votre patrimoine et vos revenus
- Penser à votre retraite
- Anticiper la transmission de votre patrimoine
Grace notamment à des outils spécifiques, par exemple :
• Audit patrimonial
• Évaluation des actifs personnels et professionnels
• Aide à la décision d’une stratégie patrimoniale
• Optimisation fiscale de votre patrimoine
• Bilan Retraite
• Optimisation fiscale et sociale de la rémunération
La volonté de notre cabinet est d’apporter une offre globale et adaptée à chacun de ses clients. En privilégiant une approche sereine et prudente de la gestion de patrimoine, nous inscrivons votre démarche dans un perspective longue et durable.
Constituer et sécuriser votre patrimoine et vos revenus
L’optimisation fiscale du patrimoine privé et/ou professionnel a pour but de proposer des solutions, pour atteindre des objectifs préalablement définis, tels que la diminution de l’imposition, faciliter la succession, ou sécuriser le patrimoine.
Le sujet est complexe car l’optimisation doit tenir compte de multiples paramètres.
La stratégie doit être définie à partir des objectifs de chacun.
Il s’agit d’une mission globale, permettant de faire un état des lieux, et de proposer des solutions.
La mission d’optimisation fiscale et patrimoniale du particulier, permet au travers de l’état des lieux de s’assurer de la sécurisation vis-à-vis des tiers (régime matrimonial, succession…)
La définition des objectifs se fait en fonction d’une projection dans l’avenir, la finalité ne se limitant pas uniquement à baisser l’imposition, au travers de niches fiscales.
Les solutions que nous vous proposerons se basent sur un compromis permettant d’appliquer au mieux la législation fiscale, et de trouver un bon équilibre respectant vos objectifs. Chaque dossier est différent et nécessite un traitement personnalisé.
AVANTAGES
Cette mission vous permettra de faire un état des lieux de votre situation actuelle, de manière à fiabiliser votre situation fiscale et patrimoniale.
Vous pourrez ainsi optimiser votre fiscalité en fonction du but que vous vous serez fixé, comme par exemple la diminution de la fiscalité, le maintien du revenu disponible, la sécurisation du capital. Bien évidemment des compromis devront être faits car tous les objectifs ne peuvent être tenus en même temps.
Vous pourrez trouver des solutions à vos problématiques patrimoniales avec l’aide de spécialistes que nous vous recommanderons en fonction de votre situation
METHODOLOGIE en 4 temps
Nous faisons une analyse de votre situation, afin d’en évaluer la complexité, sur la base des éléments que vous nous aurez fournis.
Nous vous adressons ensuite une proposition de services, définissant clairement notre mission et ses limites.
A partir des éléments que nous aurons compilés et analysés, et de vos objectifs que nous recueillons lors d’un entretien, nous établissons un rapport personnalisé reprenant dans le détail, l’ensemble de votre situation, des calculs effectués ainsi que nos recommandations en matière d’optimisation fiscale.
Si vous souhaitez mettre en œuvre nos recommandations, nous vous accompagnerons dans la réalisation des opérations avec nos partenaires, ou vos conseils
Pensez à votre retraite !
Nous pouvons réaliser pour vous un bilan retraite. En fonction de ses résultats et de vos attentes, nous vous proposons les outils pour atteindre vos objectifs de revenus une fois à la retraite.
En intervenant sur les domaines de la santé, la prévoyance et de la retraite, nous mettons à la disposition de nos clients dirigeants, professions libérales et salariés, des experts en protection sociale.
Nos partenaires, courtiers en assurances de personnes permettent de proposer les solutions les plus adéquates et au meilleur prix. La mise en place du suivi annuel offre la sécurité d’être toujours le mieux protégé à n’importe quel moment de votre vie professionnelle et personnelle.
Souvent difficile à aborder, la question de la transmission du patrimoine est pourtant essentielle.
Anticiper la transmission de votre patrimoine
Une transmission bien anticipée peut permettre d’aider votre famille ou de renforcer la protection de votre conjoint. Nous déterminerons ensemble la stratégie optimale pour vous : donation, démembrement, succession, assurance vie, SCI, etc. Nous sécurisons ces opérations grâce à des solutions adaptées à vos besoins et objectifs.
Dans ce cadre, nous vous conseillons sur la structuration et l’organisation de votre patrimoine (mode de détention, gestion et pouvoirs sur vos biens, etc.).
Nous pourrons également vous guider sur la mise en place et la gestion des solutions d’investissement qui vous permettront de préparer la transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions civiles (rédaction de clauses bénéficiaires par exemple) et fiscales (assurance-vie, groupement forestier…).
Nous étudions votre organisation sous le prisme patrimonial, en privilégiant des schémas juridiques souples et évolutifs. Notre totale indépendance vis-à-vis des offres du marché et des réseaux de distributeurs vous protège contre des solutions non appropriées à vos besoins.
Notre discrétion et la protection de vos données personnelles ou professionnelles vous sera garantie en toutes circonstances.
Les SCI et les loueurs de meublés représentent une part significative de notre clientèle. Notre expertise nous permet de vous orienter dans vos choix.